: O conselho de um economista e analista conhecido ensina você a ter sucesso, sem depender de sorte e intuição, para calcular opções e levar em conta eventos e riscos que parecem impossíveis.

"Cisnes Negros" - estes são eventos que parecem impossíveis, mas ocorrem

O talento de uma pessoa é transformar todos os sinais ambientais em informações significativas. Isso tornou possível criar um método científico, filosofar sobre a natureza do ser e inventar modelos matemáticos complexos.

Nossa capacidade de refletir e gerenciar o mundo não significa que estamos indo bem. Nós tendemos a pensar estritamente em nossas idéias sobre ele. Tendo chegado a algum tipo de julgamento, nos apegamos a ele com um aperto morto.

O conhecimento humano está constantemente aumentando, e essa abordagem dogmática não é eficaz. Duzentos anos atrás, médicos e cientistas estavam absolutamente confiantes em seu conhecimento da medicina, mas imagine que, recorrendo a um médico com queixas de coriza, você recebe uma receita de sanguessugas!

A confiança nos julgamentos nos obriga a levar conceitos além da estrutura do sistema de conceitos que aceitamos como verdade. Como entender a medicina sem conhecer a existência de micróbios? Você pode apresentar uma explicação razoável da doença, mas será errônea devido à falta de informações importantes.

Esse pensamento pode levar a surpresas inesperadas. Às vezes, os eventos são surpreendentes não porque são aleatórios, mas porque nossa visão de mundo é muito estreita. Essas surpresas são chamadas de "cisnes negros" e podem nos fazer reconsiderar a imagem do mundo.

Antes que uma pessoa visse pela primeira vez um cisne negro, todos assumiram que eram apenas brancos. A cor branca foi considerada parte integrante. Vendo um cisne negro, as pessoas mudaram radicalmente a idéia deste pássaro. Os cisnes negros são tão comuns quanto os cisnes brancos e tão fatais quanto a falência devido à queda do mercado de ações.

"Cisnes Negros" pode ter consequências fatais para aqueles que são cegos para eles

O efeito do "cisne negro" não é o mesmo para todos. Alguns podem sofrer seriamente com isso, enquanto outros nem notam. O acesso a informações relevantes é importante: quanto menos você souber, maior o risco de se tornar uma vítima do "cisne negro".

Exemplo. Imagine isso nas corridas que você montou no seu cavalo favorito chamado Rocket. Devido ao físico do cavalo, sua lista de recompensas, a habilidade do jóquei e a competição lenta, você está colocando todo o dinheiro para vencê-lo. Agora imagine sua surpresa quando o Foguete não apenas correu após o início, mas optou por apenas se deitar. Este é o "cisne negro". Dada a informação, o Rocket deveria ter vencido, mas por algum motivo você perdeu todo o dinheiro. Pelo contrário, o dono do Rocket ficou rico ao se opor a ela. Ao contrário de você, ele sabia que o Rocket entraria em greve em protesto contra a crueldade animal. Esse conhecimento o salvou do "cisne negro".

A influência dos "cisnes negros" pode afetar não apenas indivíduos, mas sociedades inteiras. Nesses casos, o “cisne negro” pode mudar o mundo, influenciando, por exemplo, filosofia, teologia e física.

Exemplo. Copérnico sugeriu que a Terra não é o centro do universo, e as consequências foram colossais: a descoberta pôs em dúvida a autoridade dos católicos no poder e da própria Bíblia.

Posteriormente, esse "cisne negro" lançou as bases para uma nova sociedade européia.

É muito fácil nos confundir, mesmo com erros lógicos elementares

As pessoas geralmente cometem erros ao prever o que sabem sobre o passado. Considerando que o futuro é um reflexo do passado, estamos enganados, porque muitos fatores desconhecidos são contrários às nossas suposições.

Exemplo.Imagine que você é um peru em uma fazenda. Por muitos anos, o fazendeiro o alimentou, cuidou e valorizou. Focando o passado, não há razão para esperar mudanças. Infelizmente, no Dia de Ação de Graças você foi decapitado, fritado e comido.

Fazendo previsões com base no passado, estamos enganados, e isso leva a sérias conseqüências. Uma falácia semelhante é a distorção cognitiva quando buscamos evidências apenas de crenças existentes.

Não aceitamos informações que contradizem aquilo em que já acreditamos e é improvável que conduza mais pesquisas. Mas se decidirmos descobrir isso, procuraremos fontes que contestem essas informações.

Exemplo. Se você está firmemente convencido de que “mudança climática” é uma conspiração e, em seguida, vê um documentário intitulado “Evidência indiscutível da mudança climática”, é bem provável que fique muito chateado. E se você começar a procurar informações na Internet, nos termos de pesquisa, você indicará "a mudança climática é uma farsa" e não "evidência a favor e contra a mudança climática".

Ou seja, involuntariamente tiramos conclusões erradas: é da nossa natureza.

Nosso cérebro agrupa informações de uma maneira que dificulta a previsão precisa.

Durante a evolução, o cérebro humano aprendeu a classificar as informações para sobreviver na natureza. Mas quando precisamos aprender e nos adaptar rapidamente a um ambiente perigoso, esse método é completamente inútil.

A classificação incorreta das informações é chamada de narrativa falsa: uma pessoa cria descrições lineares da situação atual. Devido à enorme quantidade de informações que recebemos diariamente, nosso cérebro escolhe apenas o que considera importante.

Exemplo. Você provavelmente se lembra do que comeu no café da manhã, mas é improvável que nomeie a cor dos sapatos de cada passageiro no metrô.

Para dar sentido à informação, nós a vinculamos. Então, pensando em sua vida, você marca certos eventos como significativos e os constrói em uma narrativa que explica como você se tornou quem você é.

Exemplo. Você ama música porque sua mãe cantou para você antes de ir para a cama.

Então você não pode entender completamente o mundo. O processo funciona apenas de olho no passado e não leva em conta as interpretações quase ilimitadas de qualquer evento. Mesmo pequenos eventos podem ter conseqüências importantes e imprevisíveis.

Exemplo. Uma borboleta, batendo as asas na Índia, causa um furacão em Nova York, um mês depois.

Se organizarmos causas e efeitos na ordem em que ocorrem, veremos relações causais claras entre os eventos. Mas como vemos apenas o resultado - um furacão -, podemos apenas adivinhar qual dos eventos simultâneos que realmente influenciaram esse resultado.

É difícil para nós distinguir entre informações escaláveis ​​e não escaláveis

Não distinguimos muito bem entre tipos de informações - "escalável" e "não escalável". A diferença entre eles é fundamental.

Informações não escalonáveis, como peso ou altura corporal, têm um limite superior e inferior estatístico. Ou seja, o peso corporal não é escalável, porque há limitações físicas: é impossível pesar 4500 kg. A limitação dos parâmetros dessas informações não escalonáveis ​​permite fazer previsões sobre os valores médios.

Mas coisas não-físicas ou fundamentalmente abstratas, como a distribuição de riqueza ou a venda de álbuns, são escaláveis.

Exemplo. Se um álbum é vendido pelo iTunes, não há limite para o número de vendas: ele não se limita ao volume de cópias físicas. E como as operações acontecem on-line, não há escassez de moeda física e nada o impedirá de vender trilhões de álbuns.

A diferença entre informações escalonáveis ​​e não escalonáveis ​​é crucial para obter uma imagem precisa do mundo. Se regras eficazes para informações não escalonáveis ​​se aplicarem a informações escalonáveis, ocorrerão erros.

Exemplo. Você quer medir a riqueza da população da Inglaterra.A maneira mais fácil é calcular a riqueza per capita adicionando renda e dividindo-a pelo número de cidadãos. Mas a riqueza é escalável: uma pequena porcentagem da população pode possuir uma porcentagem incrivelmente grande de riqueza.

Os dados de renda per capita não refletirão a situação real em sua distribuição de renda.

Estamos confiantes demais no que consideramos famoso.

Todo mundo quer se proteger do perigo. Uma maneira é avaliar e gerenciar riscos. Portanto, compramos seguros e tentamos "não colocar todos os ovos em uma cesta".

A maioria faz todos os esforços para avaliar os riscos da maneira mais precisa possível, para não perder a oportunidade e, ao mesmo tempo, não fazer algo do qual possa se arrepender. Para fazer isso, você precisa avaliar todos os riscos e, em seguida, a probabilidade de que esses riscos se materializem.

Exemplo. Digamos que você vai comprar um seguro, mas sem gastar dinheiro. Então é necessário avaliar a ameaça de doença ou acidente e tomar uma decisão informada.

Infelizmente, estamos convencidos de que conhecemos todos os riscos possíveis dos quais devemos nos proteger. Este é um erro do jogo: tendemos a reagir ao risco como um jogo com um conjunto de regras e probabilidades que podem ser determinadas antes de começar.

Considerar riscos dessa maneira é muito perigoso.

Exemplo. Os cassinos querem ganhar o máximo de dinheiro possível, portanto, eles desenvolveram um sistema de segurança e desqualificarão os jogadores que vencem demais e com frequência. Mas sua abordagem é baseada em um bug do jogo. A principal ameaça do cassino não é a sorte e nem os ladrões, mas os seqüestradores que tomam o filho do proprietário do cassino como refém ou um funcionário que não envia uma declaração de impostos ao Serviço de Imposto. Riscos graves para o cassino são completamente imprevisíveis.

Não importa o quanto tentemos. É impossível prever qualquer risco.

Por que é necessário perceber a ignorância?

Entendendo que você não sabe muito, você pode avaliar melhor os riscos

Todo mundo conhece a frase: "Conhecimento é poder". Mas quando o conhecimento é limitado, é mais rentável admiti-lo.

Ao focar apenas no que você sabe, você limita sua percepção de todos os resultados possíveis desse evento, criando um terreno fértil para o surgimento do “cisne negro”.

Exemplo. Você quer comprar ações da empresa, mas sabe muito pouco sobre o mercado de ações. Nesse caso, você seguirá algumas quedas e subidas, mas, em geral, preste atenção apenas ao fato de que as tendências são positivas. Supondo que a situação continue, você gasta todo o dinheiro em ações. No dia seguinte, o mercado cai e você perde tudo o que tinha.

Tendo estudado o assunto um pouco melhor, você teria visto inúmeros altos e baixos do mercado ao longo da história. Ao focar apenas no que sabemos, nos expomos a riscos sérios.

Se você admitir que não sabe de algo, pode reduzir significativamente o risco.

Exemplo. Bons jogadores de poker sabem que esse princípio é essencial para o sucesso no jogo. Eles entendem que as cartas de seus oponentes podem ser melhores, mas também sabem que há certas informações que eles não conhecem - por exemplo, as estratégias do oponente e o grau de sua determinação de percorrer todo o caminho.

Conscientes da presença de fatores desconhecidos, os jogadores se concentram apenas em suas cartas, melhor avaliando os possíveis riscos.

Entender a limitação nos ajudará a fazer a escolha certa.

A melhor defesa contra armadilhas cognitivas é ter um bom entendimento das ferramentas de previsão e suas limitações. Isso pode não salvá-lo de uma falha, mas ajudará a reduzir o número de decisões sem êxito.

Se você está ciente de que está sujeito a viés cognitivo, é muito mais fácil entender que você está procurando informações que suportem reivindicações existentes. Ou, sabendo que as pessoas gostam de reduzir tudo a narrativas claras e causais, você estará inclinado a procurar informações adicionais para ter uma idéia melhor da "imagem como um todo".

Você precisa saber sobre suas deficiências.

Exemplo. Se você entender que sempre existem riscos imprevistos, apesar das perspectivas da oportunidade, você terá mais cuidado ao investir grandes quantias de dinheiro nela.

É impossível superar todos os acidentes ou nossas limitações na compreensão da complexidade do mundo, mas é possível pelo menos mitigar os danos causados ​​pela ignorância.

A coisa mais importante

Embora constantemente façamos previsões, isso não funciona bem para nós. Estamos confiantes demais em nosso conhecimento e subestimamos nossa ignorância. A incapacidade de entender e determinar a aleatoriedade e até a própria natureza contribui para a tomada de decisões malsucedidas e o aparecimento de "cisnes negros", isto é, eventos que parecem impossíveis e nos fazem repensar nossa compreensão do mundo.

Não acredite em "porque". Em vez de querer ver eventos em um relacionamento causal claro, considere várias possibilidades sem focar em uma.

Perceba que você não sabe de nada. Para previsões significativas para o futuro, seja comprando seguros, investindo, mudando de emprego, etc., não basta considerar tudo o que é conhecido por você - isso fornece apenas uma compreensão parcial dos riscos. Em vez disso, admita que não sabe de nada, para não limitar desnecessariamente as informações com as quais está lidando.